“Wong Teck Weng”持大馬護照。

(墨爾本26日綜合電)澳洲墨爾本一名持大馬護照的青年,聲稱在中國的家人遇車禍,急需匯款到中國,但缺錢。當地開換匯公司的伊先生,考慮到人命關天,將青年從私人銀行戶頭轉來的7萬6145澳元(約22萬8745令吉),通過自家換匯公司戶頭,緊急轉入青年在中國的銀行戶頭。

款項雖到達換匯公司戶頭,但該款項只顯示在Account balance中,即戶頭餘額,並未被劃歸為Available fund,即可使用金額,意味着公司其實未收到青年的7萬6145澳元。後來,銀行指青年盜刷信用卡所得來的錢,部分通過換匯公司匯出國,將公司本身的7萬6000澳元(約22萬8397令吉)資金拿走。

伊先生上周向《今日墨爾本》述說事件始末。他說,今年初持大馬護照的青年“Wong Teck Weng”(中譯:黃德榮)來到公司,說要用澳元換人民幣,匯給在中國的父母,自己則早年移民大馬,現在澳洲一家理髮店工作。隨後他提供地址和水電賬單等,能夠證明自己住處的資料。核驗無誤後,公司一個月內為Wong換匯多達4次,金額均約1萬元人民幣(約6022令吉),並成了熟客。

4月10日晚上8點,Wong突然聯繫伊先生,說中國家人遇車禍,急需人民幣做手術,但要先湊錢。當晚11點多,Wong從在C銀行戶頭,4次向換匯公司在C銀行戶頭轉款7萬6145澳元,伊先生本想緊急將這筆錢轉入Wong在中國的銀行戶頭,但該款項在公司的戶頭只顯示在Account balance中,即戶頭餘額,並未被劃歸為Available fund,即可使用金額,意味着公司其實未收到青年的7萬6145澳元。

隔日,C銀行職員來電告訴換匯公司,“你們昨晚收到的4筆交易是可疑資金!你們不能正常使用這些錢!”伊先生立刻聯繫Wong,但Wong說自己會與銀行聯繫,隨後就聯繫不上他了。

銀行系統存在漏洞

伊先生立刻報警,同時向C銀行提供與Wong之間的交易協議,以及轉賬合約、銀行轉賬證明等一系列相關文件。但C銀行沒任何回復,自此伊先生多次聯繫C銀行,但C銀行只說“這筆款項是可疑資金”,根本就沒確實答覆。

直至5月15日,C銀行卻從換匯公司戶頭本身的7萬6000澳元提走。C銀行說,Wong盜刷信用卡,金額20多萬澳元,其中有11筆共計8萬6000澳元流向外匯公司。C銀行依此扣除伊先生換匯公司的7萬6000澳元。

伊先生說,C銀行的解釋沒任何依據,公司和Wong在交易前已核實Wong身分,“Wong用盜刷信用卡的錢成功交易,對此我們是完全無法預見的”。

“這明明是C銀行自己的系統存在漏洞,沒有監管到盜刷,又沒及時阻止盜刷的資金流動,為何要我們這樣合法經營的商家承擔損失?C銀行這麼做,讓我們沒有任何安全感!” 他續說,C銀行讓騙子橫行,卻無法保障的利益,非常失望,他決定在另一家銀行開設新的公司戶頭。

Wong匯款申請表格的個人資料。

持越南護照華裔女客

類似手法匯款遭拒

案件發生不到一個月,一名持越南護照的華裔女客人來到伊先生的換匯公司。她自稱在超市工作,母親急需款項做心臟搭橋,同樣要求用大額澳幣兌換人民幣,金額4萬3000澳元(約12萬9239令吉)。

巧合的是,這名客人用的是C銀行的戶頭。為了防止類似事件發生,伊先生要求客人在另一家銀行戶頭轉賬給公司,再確認款項到賬可用後,兌換成人民幣,轉入客人在中國的銀行戶頭。但這名客人此時卻說,她被騙,要換匯公司退回澳元。

伊先生拒絕,並建議她報警。此時,C銀行又要向公司要錢,說這筆4萬3000澳元是可疑款項。但新銀行很積極地與公司聯繫,公司提供一系列相關證據,新銀行也對公司和客人展開調查,結果新銀行認定伊先生的公司是正規合法經營,並拒絕C銀行要錢的要求。

利用同情心行騙

損害東南亞華人形象

伊先生說,“這些騙子嚴重地傷害了東南亞華人的形象。兩個騙子一個持馬來西亞護照,一個持越南護照,弄得我們現在碰到持東南亞國家護照的華人客戶都要很謹慎的考慮是否做生意了。”而他們利用同情心行騙,是對社會風氣的嚴重敗壞。

“這讓我們不得不為每筆交易設置一天的等待期,等待款項確實到賬,而今後也很難為其他客人提供緊急轉賬服務了。”

“我們希望能借《今日墨爾本》提醒大家,小心類似的詐騙手法,避免無謂的損失,”伊先生說。

Wong的銀行戶頭資料。

文/圖:《今日墨爾本》