美的遭10亿元理财骗局 事发一年未公告声明称损失可控

2017年06月30日 11:01中金网

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摘要:美的集团(行情43.14 -0.05%,诊股)旗下合肥美的电冰箱有限公司(以下简称合肥美的)遭遇10亿元理财资金骗局,无论是银行出具的兜底函,还是资金流向的公司授信资料,均为伪造。

(原标题:美的疑遭10亿元理财骗局 声明称损失可控)

中金社2017年6月30日消息,美的集团(行情43.14 -0.05%,诊股)旗下合肥美的电冰箱有限公司(以下简称合肥美的)遭遇10亿元理财资金骗局,无论是银行出具的兜底函,还是资金流向的公司授信资料,均为伪造。涉案银行分别是“农业银行(行情3.51 +0.29%,诊股)(港股3.67 -0.54%)成都武侯支行”和“重庆银行(港股6.19 -0.48%)贵阳分行”。

《每日经济新闻》记者注意到,美的集团官方微信公众号当日就此事发表声明,证实涉案理财产品规模为10亿元,公司方面已经报案,主要涉案人员正在或已抓捕归案,公司已收回部分委托理财资金,预计整体损失可控。

有专家指出,正常情况下,银行不能为资管计划开具兜底函。现在银监会在搞一个银行理财产品的平台,正规的理财产品全部要在上面登记。

值得注意的是,美的集团此前并未对此事进行公告。对此,美的方面称不存在信披违规情况。

美的:损失整体可控

昨日有消息称,2016年3月,美的金融中心安徽分部的负责人李某接触到一份名为“财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划”的理财项目,该理财项目由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函,借道上海财通和渤海信托,最终流向3家借款公司。

前述消息称,在前往农行成都武侯支行办公大楼实地尽调、美的集团金融中心风险管理部门论证后,2016年4月7日美的集团放款,7亿元理财资金,由美的总部拨付给合肥美的,由后者放款至资管计划的托管银行,再经过下一层通道渤海信托,最终落入实际用资的三家公司账户中。

不过放款2个月后,美的集团总部资金中心的主管领导进行投后核查时就发现出了问题。他们发现,该理财项目最核心的《承诺函》上的印章为伪造,三个借款企业的授信资料也是伪造,盖的公章也全是非法私刻。另外,美的集团另有3亿元理财资金遭遇了相似的情况,涉案银行为“重庆银行贵阳分行”。

6月29日上午,美的集团紧急对外发布《针对市场所关注的美的集团下属公司理财案件的声明》(以下简称声明)。声明称,下属合肥美的于2016年3月购买了理财信托产品,规模10亿元,期限为2年,该委托理财经过了美的集团的授权许可,且额度包含在美的集团可授权额度范围之内。

美的集团表示,2016年5月份,公司通过内控日常核查,发现该委托理财事项存在诈骗风险,随后公司第一时间报案,并由公安机关及时采取资产冻结及控制相关人员等有效措施,最大程度维护公司权益。

美的集团称,目前案件侦查工作正在有序进行,进展顺利,主要涉案人员正在或已抓捕归案,公司已收回部分委托理财资金,冻结和查扣了大部分涉案资金或资产,部分涉案人员资产正在进一步追缴中,预计整体损失可控。由于目前该诈骗案件尚未侦查完结,为不影响案件侦破工作,尚不能做更详细说明。

美的集团相关负责人6月29日也回复《每日经济新闻》记者称,“暂时不会有更多的信息发出。”

事发一年美的未公告

值得注意的是,合肥美的购买理财产品一事发生在2016年3月,美的方面发现问题并报案发生在2016年5月,距今均已超过一年时间。但《每日经济新闻》记者注意到,美的方面此前并未就此事进行公告。

对此,美的集团在6月29日的声明中还表示,“鉴于该诈骗事项预计的损失金额有限,在信息披露及会计处理上,公司遵循了相关法规及会计准则的规定,不存在违规事项。”

上海明伦律师事务所王智斌律师在接受《每日经济新闻》记者采访时表示,上市公司理财遭遇“诈骗”的案例并不多。

至于是否需要公告披露,王智斌表示,具体要看涉案金额占公司最近一期经审计净利润、净资产、总资产的比例,“超过以上任何一个财务指标10%即属于重大诉讼,需要披露。如果不超过,则不属于强制披露的范围。但基于对投资者负责的态度,上市公司是可以主动披露的。”

据了解,截至2016年末,美的集团总资产为1706亿元,归属上市公司股东净资产为611.27亿元,实现净利润为146.84亿元。

根据记者在深交所网站查询到的《深圳证券交易所股票上市规则(2014年修订)》11.1.1项规定,上市公司发生的重大诉讼、仲裁事项涉及金额占公司最近一期经审计净资产绝对值10%以上,且绝对金额超过1000万元的,应当及时披露。

此外,《每日经济新闻》记者注意到,美的集团用于理财的资金规模多达数百亿元,且类型为银行理财产品。比如,美的集团2016年年报显示,报告期内委托理财金额达363.59亿元,理财产品类型为银行理财产品,报告期内实际收回本金257.06亿元,公司实际收回投资收益为12.71亿元。

值得一提的是,美的集团在昨日的声明中表示,公司已对现存委托理财产品进行了全面核查,未发现存在类似的问题。公司将以此次理财案件为鉴,进一步完善公司内控制度及内控体系建设,切实维护公司权益。

中央财经大学金融学院教授、银行业研究中心主任郭田勇在接受记者采访时表示,像美的这种遭遇“银行以前多次发生过,就是内部人私印‘萝卜章’,是银行内部管理的一些问题。”

郭田勇指出,企业确实也要提高辨识能力,当然监管要跟上,银行的管理水平要提高。现在银监会在搞一个银行理财产品的平台,正规的理财产品全部要在上面登记。另外,郭田勇指出,正常情况下,银行不能为资管计划开具兜底函。

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    紫萱

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